CNAB 240 BV - Retorno¶
Observação
Este layout é utilizado para processamento de arquivos de retorno de cobrança do Banco Votorantim em formato CNAB 240.
Como ler as tabelas
As posições, tamanhos e tipos abaixo refletem o que o sistema realmente lê e grava.
- Posição — posição inicial e final na linha, com 1 na primeira coluna.
- A/N — classificação do campo:
Nnumérico,Aalfanumérico.- Formato — como o campo é lido/gravado. Um campo de domínio numérico pode aparecer como
Textoquando o sistema preserva os zeros à esquerda.Decimal N casasindica vírgula implícita de N casas. Datas e horas seguem a máscara indicada (DDdia,MMmês,AA/AAAAano,HHMMSShora).
Header de Arquivo¶
Tamanho da linha: 240 posições.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código do Banco | 003 | A | Texto | Banco Votorantim |
| 004 a 007 | Lote de Serviço | 004 | A | Texto | Fixo 0000 (padrão: 0000) |
| 008 a 008 | Tipo de Registro | 001 | A | Texto | Fixo 0 (padrão: 0) |
| 009 a 017 | Brancos | 009 | A | Texto | Conforme padrão Febraban |
| 018 a 018 | Tipo Inscrição Empresa | 001 | N | Número | — |
| 019 a 032 | Número Inscrição Empresa | 014 | A | Texto | — |
| 033 a 052 | Código Convênio | 020 | A | Texto | — |
| 053 a 057 | Agência | 005 | A | Texto | — |
| 058 a 058 | Dígito Agência | 001 | A | Texto | — |
| 059 a 070 | Conta | 012 | A | Texto | — |
| 071 a 071 | Dígito Conta | 001 | A | Texto | — |
| 072 a 072 | Dígito Agência Conta | 001 | A | Texto | — |
| 073 a 102 | Nome Empresa | 030 | A | Texto | — |
| 103 a 132 | Nome Banco | 030 | A | Texto | — |
| 133 a 142 | Brancos | 010 | A | Texto | Branco |
| 143 a 143 | Código Remessa Retorno | 001 | N | Número | Codigo Remessa/Retorno – "2" (Retorno) (padrão: 2) |
| 144 a 151 | Data Geração | 008 | N | Data DDMMAAAA | — |
| 152 a 157 | Hora Geração | 006 | A | Texto | — |
| 158 a 163 | Número Sequencial Registro | 006 | N | Número | — |
| 164 a 166 | Versão Layout Arquivo | 003 | A | Texto | — |
| 167 a 171 | Densidade Gravacao | 005 | A | Texto | — |
| 172 a 191 | Reservado Banco | 020 | A | Texto | Branco |
| 192 a 211 | Reservado Empresa | 020 | A | Texto | Branco |
| 212 a 240 | Filler Final | 029 | A | Texto | Branco |
Header de Lote¶
Tamanho da linha: 240 posições.
Similar ao padrão Febraban com dados específicos do BV.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código Banco | 003 | A | Texto | — |
| 004 a 007 | Lote Serviço | 004 | A | Texto | — |
| 008 a 008 | Tipo Registro | 001 | N | Número | Fixo 1 (padrão: 1) |
| 009 a 009 | Tipo Operação | 001 | A | Texto | Tipo operação – "T" (Retorno) (padrão: T) |
| 010 a 011 | Tipo Serviço | 002 | A | Texto | Fixo 01 (padrão: 01) |
| 012 a 013 | Brancos | 002 | A | Texto | Branco |
| 014 a 016 | Layout Lote | 003 | A | Texto | Fixo 040 (padrão: 040) |
| 017 a 017 | Brancos | 001 | A | Texto | Branco |
| 018 a 018 | Tipo Inscrição Empresa | 001 | A | Texto | — |
| 019 a 033 | Número Inscrição Empresa | 015 | A | Texto | — |
| 034 a 053 | Código Convênio | 020 | A | Texto | — |
| 054 a 058 | Agência | 005 | A | Texto | — |
| 059 a 059 | Dígito Agência | 001 | A | Texto | — |
| 060 a 071 | Conta | 012 | A | Texto | — |
| 072 a 072 | Dígito Conta | 001 | A | Texto | — |
| 073 a 073 | Dígito Agência Conta | 001 | A | Texto | — |
| 074 a 103 | Nome Empresa | 030 | A | Texto | — |
| 104 a 143 | Mensagem 1 | 040 | A | Texto | — |
| 144 a 183 | Mensagem 2 | 040 | A | Texto | — |
| 184 a 191 | Número Sequencial Registro | 008 | N | Número | — |
| 192 a 199 | Data Geração | 008 | N | Data DDMMAAAA | — |
| 200 a 207 | Data Crédito | 008 | N | Data DDMMAAAA | — |
| 208 a 240 | Filler Final | 033 | A | Texto | Branco |
Segmento T (Detalhe de Retorno)¶
Tamanho da linha: 240 posições.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código do Banco | 003 | A | Texto | Banco Votorantim |
| 004 a 007 | Lote de Serviço | 004 | A | Texto | Nº do lote (padrão: 0001) |
| 008 a 008 | Tipo de Registro | 001 | N | Número | Fixo 3 (padrão: 3) |
| 009 a 013 | Nº Sequencial do Registro | 005 | N | Número | Sequencial |
| 014 a 014 | Código do Segmento | 001 | A | Texto | Fixo T (padrão: T) |
| 015 a 015 | Filler CNAB | 001 | A | Texto | Agência, conta, nosso número |
| 016 a 017 | Código Movimento Retorno | 002 | A | Texto | Código de Movimento Retorno (pos. 16-17) |
| 018 a 022 | Agência | 005 | A | Texto | — |
| 023 a 023 | Dígito Agência | 001 | A | Texto | — |
| 024 a 035 | Conta | 012 | A | Texto | — |
| 036 a 036 | Dígito Conta | 001 | A | Texto | — |
| 037 a 037 | Dígito Agência Conta | 001 | A | Texto | — |
| 038 a 047 | Zeros | 010 | A | Texto | Branco (padrão: zeros) |
| 048 a 057 | Nosso Número | 010 | A | Texto | Identificação do Título no Banco (Nosso Número) (pos. 38-57) |
| 058 a 058 | Código Carteira | 001 | A | Texto | Código da Carteira (pos. 58-58) (padrão: 6) |
| 059 a 068 | Número Documento | 010 | A | Texto | Número do Documento de Cobrança (Seu Número) (pos. 59-73) |
| 069 a 073 | Brancos | 005 | A | Texto | Branco |
| 074 a 081 | Data Vencimento | 008 | N | Data DDMMAAAA | Data do Vencimento (DDMMAAAA) (pos. 74-81) |
| 082 a 096 | Valor Título | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor Nominal do Título (2 decimais implícitos) (pos. 82-96) |
| 097 a 099 | Número Banco Cobrador Recebedor | 003 | A | Texto | — |
| 100 a 104 | Agência Cobradora Recebedora | 005 | A | Texto | — |
| 105 a 105 | Dígito Agência Cobradora Recebedora | 001 | A | Texto | — |
| 106 a 130 | Identificação Título Empresa | 025 | A | Texto | Identificação do Título na Empresa (pos. 106-130) |
| 131 a 132 | Código Moeda | 002 | A | Texto | — |
| 133 a 133 | Tipo Inscrição Pagador | 001 | N | Número | — |
| 134 a 148 | Número Inscrição Pagador | 015 | A | Texto | — |
| 149 a 188 | Nome Pagador | 040 | A | Texto | — |
| 189 a 198 | Número Contrato Operação Crédito | 010 | A | Texto | Nº do Contrato da Operação de Crédito (pos. 189-198) |
| 199 a 213 | Valor Tarifa Custas | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor da Tarifa/Custas (2 decimais implícitos) (pos. 199-213) |
| 214 a 223 | Motivo Ocorrência | 010 | A | Texto | Motivo da Ocorrência (pos. 214-223) |
| 224 a 224 | Indicador DDA | 001 | A | Texto | — |
| 224 a 240 | Filler Final | 017 | A | Texto | — |
| 225 a 240 | Brancos | 016 | N | Número (zeros à esq.) | Branco |
- ⚠️ Campos com posições sobrepostas: Indicador DDA (224–224) × Filler Final (224–240), Filler Final (224–240) × Brancos (225–240).
Segmento U (Complementar)¶
Tamanho da linha: 240 posições.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código do Banco | 003 | A | Texto | Banco Votorantim |
| 004 a 007 | Lote de Serviço | 004 | A | Texto | Nº do lote (padrão: 0001) |
| 008 a 008 | Tipo de Registro | 001 | N | Número | Fixo 3 (padrão: 3) |
| 009 a 013 | Nº Sequencial do Registro | 005 | N | Número | Sequencial |
| 014 a 014 | Código do Segmento | 001 | A | Texto | Fixo U (padrão: U) |
| 015 a 015 | Filler CNAB | 001 | A | Texto | Brancos |
| 016 a 017 | Código Movimento Retorno | 002 | A | Texto | — |
| 018 a 032 | Juros/Multa/Encargos | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Juros/Multa/Encargos (pos. 18-32) |
| 033 a 047 | Valor do Desconto Concedido | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Desconto Concedido (pos. 33-47) |
| 048 a 062 | Valor do Abatimento | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Abatimento Concedido/Cancelado (pos. 48-62) |
| 063 a 077 | Valor do IOF | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | IOF Recolhido (pos. 63-77) |
| 078 a 092 | Valor Pago pelo Sacado | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor Pago pelo Pagador (pos. 78-92) |
| 093 a 107 | Valor Líquido a Receber | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor Líquido a ser Creditado (pos. 93-107) |
| 108 a 122 | Valor Outras Despesas | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Outras Despesas (pos. 108-122) |
| 123 a 137 | Valor Outros Creditos | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Outros Créditos (pos. 123-137) |
| 138 a 145 | Data Ocorrência | 008 | N | Data DDMMAAAA | Data da Ocorrência (DDMMAAAA) (pos. 138-145) |
| 146 a 153 | Data Crédito | 008 | N | Data DDMMAAAA | Data do Crédito (DDMMAAAA) (pos. 146-153) |
| 154 a 157 | Código Ocorrência Pagador | 004 | A | Texto | Código da Ocorrência do Pagador (pos. 154-157) |
| 158 a 165 | Data Ocorrência Pagador | 008 | N | Data DDMMAAAA | Data da Ocorrência do Pagador (DDMMAAAA) (pos. 158-165) |
| 166 a 180 | Valor Ocorrência Pagador | 015 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor da Ocorrência do Pagador (pos. 166-180) |
| 181 a 210 | Complemento Ocorrência | 030 | A | Texto | Complemento da Ocorrência (pos. 181-210) |
| 211 a 213 | Código Banco Correspondente | 003 | A | Texto | Código Banco Correspondente (pos. 211-213) |
| 214 a 233 | Nosso Número Banco Correspondente | 020 | A | Texto | Nosso Número no Banco Correspondente (pos. 214-233) |
| 234 a 240 | Filler Final | 007 | A | Texto | Branco |
Trailler de Lote e Arquivo¶
Seguem o padrão Febraban com totalizadores.
Códigos de Ocorrência¶
Os códigos de ocorrência indicam o resultado do processamento: - 02 - Entrada Confirmada - 03 - Entrada Rejeitada - 06 - Liquidação Normal - 09 - Baixado Automaticamente - 10 - Baixado Conforme Instruções - Outros conforme tabela Febraban
Informações Complementares¶
- Layout baseado no padrão CNAB 240 Febraban.
- Segmento T contém dados principais do retorno.
- Segmento U contém valores complementares (juros, multa, descontos, etc).
- Códigos de ocorrência seguem padrão Febraban com customizações BV.
Segmento Y-05 (Detalhe — opcional)¶
Tamanho da linha: 240 posições.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código Banco | 003 | A | Texto | — |
| 004 a 007 | Lote Serviço | 004 | A | Texto | Fixo 0001 (padrão: 0001) |
| 008 a 008 | Tipo Registro | 001 | N | Número | Fixo 3 (padrão: 3) |
| 009 a 013 | Número Sequencial Registro | 005 | N | Número | — |
| 014 a 014 | Código Segmento | 001 | A | Texto | Fixo Y (padrão: Y) |
| 015 a 015 | Brancos | 001 | A | Texto | Branco |
| 016 a 017 | Código Movimento | 002 | A | Texto | — |
| 018 a 019 | Código Registro | 002 | A | Texto | Fixo 05 (padrão: 05) |
| 020 a 053 | Identificação Cheque | 034 | A | Texto | Identificação do cheque |
| 054 a 087 | Cm7 Cheque1 | 034 | A | Texto | CM7 do cheque 1 |
| 088 a 121 | Cm7 Cheque2 | 034 | A | Texto | CM7 do cheque 2 |
| 122 a 155 | Cm7 Cheque3 | 034 | A | Texto | CM7 do cheque 3 |
| 156 a 189 | Cm7 Cheque4 | 034 | A | Texto | CM7 do cheque 4 |
| 190 a 223 | Cm7 Cheque5 | 034 | A | Texto | CM7 do cheque 5 |
| 224 a 240 | Filler Final | 017 | A | Texto | Branco |
Trailler de Lote¶
Tamanho da linha: 240 posições.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código Banco | 003 | A | Texto | — |
| 004 a 007 | Lote Serviço | 004 | A | Texto | — |
| 008 a 008 | Tipo Registro | 001 | N | Número | Fixo 5 (padrão: 5) |
| 009 a 017 | Brancos | 009 | A | Texto | Branco |
| 018 a 023 | Quantidade Registros Lote | 006 | N | Número | Quantidade de Registros do Lote (pos. 18-23) |
| 024 a 029 | Quantidade Títulos Carteiras | 006 | A | Texto | Quantidade de Títulos em Carteiras (pos. 24-29) |
| 030 a 046 | Valor Total Títulos Carteiras | 017 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor Total dos Títulos em Carteiras (pos. 30-46) |
| 047 a 052 | Quantidade Títulos Cobrança Vinculada | 006 | A | Texto | — |
| 053 a 069 | Valor Total Títulos Cobrança Descontada | 017 | N | Decimal 2 casas (zeros à esq.) | Valor Total dos Títulos em Cobrança Descontada (pos. 53-69) |
| 053 a 069 | Valor Total Títulos Cobrança Descontada | 017 | A | Texto | Valor Total dos Títulos em Cobrança Descontada (pos. 53-69) |
| 070 a 075 | Quantidade Títulos Cobrança Caucionada | 006 | A | Texto | — |
| 076 a 092 | Valor Títulos Cobrança Caucionada | 017 | A | Texto | — |
| 078 a 240 | Filler Final | 163 | A | Texto | Branco |
| 093 a 098 | Quantidade Títulos Cobrança Descontada | 006 | A | Texto | Quantidade de Títulos em Cobrança Descontada (pos. 47-52) |
| 099 a 115 | Valor Títulos Cobrança Descontada | 017 | A | Texto | — |
| 116 a 123 | Número Aviso Lançamento | 008 | A | Texto | Número do Aviso de Lançamento (pos. 70-77) |
| 124 a 240 | Brancos | 117 | A | Texto | Branco |
- ⚠️ Campos com posições sobrepostas: Valor Total Títulos Cobrança Descontada (053–069) × Valor Total Títulos Cobrança Descontada (053–069), Valor Títulos Cobrança Caucionada (076–092) × Filler Final (078–240), Filler Final (078–240) × Quantidade Títulos Cobrança Descontada (093–098), Filler Final (078–240) × Valor Títulos Cobrança Descontada (099–115), Filler Final (078–240) × Número Aviso Lançamento (116–123), Filler Final (078–240) × Brancos (124–240).
Trailler de Arquivo¶
Tamanho da linha: 240 posições.
| Posição | Nome do Campo | Tam. | A/N | Formato | Conteúdo / Regra |
|---|---|---|---|---|---|
| 001 a 003 | Código Banco | 003 | A | Texto | — |
| 004 a 007 | Lote Serviço | 004 | A | Texto | Fixo 9999 (padrão: 9999) |
| 008 a 008 | Tipo Registro | 001 | N | Número | Fixo 9 (padrão: 9) |
| 009 a 017 | Brancos | 009 | A | Texto | Branco |
| 018 a 023 | Quantidade Lotes | 006 | N | Número | — |
| 024 a 029 | Quantidade Registros | 006 | N | Número | — |
| 030 a 035 | Quantidade Contas Conciliacao | 006 | N | Número | — |
| 036 a 240 | Filler Final | 205 | A | Texto | Branco |
De-para¶
Como o VeHub traduz a espécie do título e a ocorrência neste layout. Na leitura do arquivo vale a tabela arquivo → sistema; na geração, a tabela sistema → arquivo. O catálogo de espécies do VeHub está em De-Para.
Espécie do título¶
Leitura do arquivo (arquivo → sistema)¶
A espécie não é lida no retorno.
Geração do arquivo (sistema → arquivo)¶
O arquivo gerado não grava a espécie.
Ocorrência¶
Leitura do arquivo (arquivo → sistema)¶
Cada código de ocorrência do retorno gera uma movimentação de conta corrente. Liquidações e baixas entram na conciliação; as ocorrências informativas geram movimentação de valor zero.
| Código no arquivo | Descrição no manual | Tipo de movimentação |
|---|---|---|
02 | Entrada confirmada | Entrada de Título Confirmada |
03 | Entrada rejeitada | Entrada de Título Rejeitada |
04 | Transferencia de carteira/entrada | Alteração de Dados Confirmada |
05 | Transferencia de carteira/baixa | Baixa de Título (Informativa) |
06 | Liquidacao | Liquidação Boleto |
07 | Confirmacao do recebimento da instrucao de desconto | Instrução Confirmada |
09 | Baixa | Baixa de Título (Informativa) |
10 | Liquidado em cartorio | Liquidação em Cartório |
11 | Titulos em carteira (em ser) | Título em Ser |
12 | Confirmacao do recebimento da instrucao de abatimento | Abatimento Concedido |
14 | Confirmacao do recebimento da instrucao de alteracao de vencimento | Vencimento do Título Alterado |
16 | Liquidacao parcial | Liquidação Boleto |
18 | Confirmacao da instrucao de alteracao de dias para baixa automatica | Instrução Confirmada |
19 | Confirmacao do recebimento da instrucao de protesto | Situação de Protesto/Negativação do Título |
20 | Confirmacao do recebimento da instrucao de sustacao/cancelamento de protesto | Situação de Protesto/Negativação do Título |
21 | Confirmacao da instrucao de nao protestar | Situação de Protesto/Negativação do Título |
22 | Confirmacao da instrucao de nao baixar automaticamente | Instrução Confirmada |
23 | Remessa a cartorio (aponte em cartorio) | Situação de Protesto/Negativação do Título |
24 | Retirada de cartorio e manutencao em carteira | Situação de Protesto/Negativação do Título |
25 | Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado) | Situação de Protesto/Negativação do Título |
26 | Instrucao rejeitada | Instrução Rejeitada |
36 | Confirmacao de envio de e-mail/SMS | Instrução Confirmada |
37 | Envio de e-mail/SMS rejeitado | Instrução Rejeitada |
38 | Confirmacao de alteracao do prazo limite de recebimento | Alteração de Dados Confirmada |
39 | Confirmacao de dispensa de prazo limite de recebimento | Alteração de Dados Confirmada |
46 | Instrucao para cancelar protesto confirmada | Situação de Protesto/Negativação do Título |
48 | Confirmacao de instrucao de transferencia de carteira/modalidade de cobranca | Alteração de Dados Confirmada |
51 | Titulo DDA reconhecido pelo pagador | Situação DDA |
52 | Titulo DDA nao reconhecido pelo pagador | Situação DDA |
53 | Titulo DDA recusado pela CIP | Situação DDA |
55 | Confirmacao de pedido de dispensa de multa | Alteração de Dados Confirmada |
56 | Confirmacao do pedido de cobranca de multa | Alteração de Dados Confirmada |
57 | Confirmacao do pedido de alteracao de cobranca de juros | Alteração de Dados Confirmada |
Código fora da tabela é registrado como movimentação Outro, com o código original.
Geração do arquivo (sistema → arquivo)¶
| Ocorrência no VeHub | Valor no arquivo | Condição |
|---|---|---|
| Cessão | 02 | Título não rejeitado |
| Cessão | 03 | Título rejeitado |
| Liquidação Cedente | 06 | — |
| Liquidação Sacado | 06 | — |
| Recompra com adiantamento | 92 | Título não rejeitado |
| Recompra com adiantamento | 93 | Título rejeitado |
| Recompra com substituição | 92 | Título não rejeitado |
| Recompra com substituição | 93 | Título rejeitado |
Demais ocorrências não têm código: o arquivo não é gerado.
Motivos de ocorrência¶
Algumas ocorrências vêm acompanhadas de códigos de motivo, que detalham a rejeição, a baixa ou a alteração. Um motivo listado em Qualquer ocorrência vale para todas.
Ocorrência 03 — 31 motivos
| Motivo | Descrição no manual |
|---|---|
| 05 | Ocorrencia invalida |
| 06 | Numero de inscricao do cedente em branco ou invalido |
| 09 | Nosso numero ja registrado ou invalido |
| 10 | Carteira invalida |
| 16 | Data de vencimento invalida ou fora de prazo de operacao |
| 20 | Valor nominal do titulo em branco ou invalido |
| 21 | Identifica a especie do titulo em branco ou invalido |
| 24 | Data de emissao de titulo em branco ou invalido |
| 25 | Juros de mora maior que o permitido |
| 26 | Valor de mora por dia de atraso em branco ou invalido |
| 27 | Valor de multa invalido ou maior que o permitido |
| 29 | Valor de desconto a ser concedido invalido |
| 33 | Valor do abatimento invalido |
| 34 | Valor do abatimento a ser concedido invalido |
| 38 | Prazo para protesto em branco ou invalido |
| 45 | Nome do sacado nao informado ou deslocado |
| 46 | Numero da inscricao do sacado em branco ou invalido |
| 47 | Endereco do sacado em branco ou invalido |
| 48 | Cep nao numerico ou invalido |
| 51 | Cep incompativel com a sigla do estado |
| 52 | Sigla do estado invalida |
| 53 | Arquivo excedeu a quantidade de linhas permitidas |
| 54 | Nome nao informado ou deslocado (bancos correspondentes) |
| 58 | Data de multa invalida ou inferior ao vencimento do titulo |
| 61 | Agencia encarregada da cobranca em branco ou invalido |
| 79 | Data de mora em branco ou invalido |
| 80 | Data limite para concessao de desconto invalido |
| 86 | Seu numero em branco |
| A1 | Convenio nao permite mensagem personalizada |
| A2 | Convenio sem codigo do boleto personalizado cadastrado ou codigo diferente do cadastrado |
| A3 | Mensagem de cobranca em branco ou invalida para registro do tipo 7 |
Ocorrência 26 — 15 motivos
| Motivo | Descrição no manual |
|---|---|
| 16 | Data de vencimento menor que a data atual ou invalida |
| 20 | Valor nominal invalido |
| 36 | Valor de abatimento invalido |
| 40 | Valor minimo invalido |
| 41 | Valor maximo invalido |
| 42 | Valor minimo e/ou maximo invalido |
| 43 | Titulo ja baixado, liquidado, com instrucao de protesto ou recusada pelo banco |
| 44 | Numero de dias para baixa automatica invalido |
| 45 | Titulo sem instrucao de protesto ou baixado/liquidado |
| 46 | Sustacao de protesto nao permitida para o titulo |
| 47 | Titulo sem instrucao e baixa automatica ou ja baixado/liquidado |
| 48 | Recusado cartorio sem custas |
| 49 | Recusado cartorio com custas |
| 51 | Protesto recusado pelo cartorio |
| 52 | Quantidade de parcelas invalida |