Financiadores¶

Informação	Valor
Versão	1.0
Última atualização	07/10/2026
Produto	VeHub - Gestão de Recebíveis
Público-alvo	Usuários que configuram financiadores e operações na plataforma

Para que serve¶

O Financiador é o fundo (por exemplo, um FIDC) que compra os recebíveis cedidos nas operações. Aqui você registra quem ele é, em quais contas recebe, quais documentos usa e regras gerais que valem para todas as operações ligadas a ele.

Caminho no menu: Cadastros > Financiadores

A lista de financiadores¶

A tela de lista tem o título Fundos e mostra todos os financiadores cadastrados, com as colunas Id, Nome, CNPJ, Administrador e Situação (Ativo ou Inativo).

Clique no título de uma coluna para ordenar.
Use o ícone de funil ao lado do título para filtrar.
Use o ícone de download no rodapé para exportar a lista.
Clique no lápis no fim da linha para abrir e editar um financiador.

Passo a passo: cadastrar um novo financiador¶

Na lista, clique em Novo fundo.
Preencha a aba Dados cadastrais (nome, código na administradora, CNPJ, administrador e endereço) e clique em Salvar.
O sistema abre o financiador em modo de edição, já na aba Contas correntes. Clique em Nova conta corrente e cadastre pelo menos a conta principal. (1)
Se o fundo usar contrato-mãe, envie o modelo na aba Modelos de Documento.
Revise as abas Trava operacional e Precificação.
Pronto. O financiador já pode ser escolhido ao criar uma operação.

As demais abas só aparecem depois do primeiro salvamento, porque dependem do financiador já existir.

Cada aba salva separadamente

Em modo de edição, cada aba tem o seu próprio botão Salvar. Salve antes de trocar de aba para não perder o que foi digitado.

Aba "Dados cadastrais"¶

Identificação do fundo¶

Campo	O que é	Obrigatório
Nome do fundo	Nome do financiador. Aparece nas listas, nos seletores de financiador e nos documentos gerados (como o termo de cessão). Até 200 caracteres.	Sim
Identificador do fundo da administradora	Código que a administradora usa para identificar este fundo no sistema dela. É usado nas integrações com a administradora, por exemplo no cadastro automático de cedentes.	Sim
CNPJ	CNPJ do fundo. O sistema valida os dígitos e não permite dois financiadores com o mesmo CNPJ.	Sim
Ativo	Liga ou desliga o financiador. Um financiador inativo deixa de aparecer nos seletores de financiador.	—

Políticas¶

As políticas são cadastradas no menu Políticas. Aqui você apenas escolhe qual vale para este financiador.

Campo	O que faz
Política de Elegibilidade	Define as regras que os títulos precisam cumprir para entrar em um lote. Vale para todas as operações do financiador que não tiverem uma política própria.
Política de Lastros	Define como os lastros são monitorados e renovados. As operações do financiador herdam esta política; se a operação tiver uma política própria, a da operação prevalece.
Política de Conciliação	Define as regras usadas na conciliação diária de liquidações deste financiador, como quais CNPJs recebedores são aceitos e o que fazer com títulos já liquidados. Sem política, o sistema usa a configuração padrão.

Política da operação × política do financiador

Para elegibilidade e lastros, a regra é sempre a mesma: a política configurada na operação vence. Se a operação não tiver nenhuma, vale a do financiador.

Administrador e integrações¶

Campo	O que faz
Administrador (obrigatório)	A administradora do fundo (ex.: Banco Finaxis, Banco Daycoval, Singulare, Oliveira Trust, QI DTVM, BTG Pactual). Essa escolha ativa os fluxos e integrações específicos de cada administradora. Se o fundo ainda não tiver administradora definida, use Sem Administrador Configurado.
Aceita recepcionar cadastro de cedentes via API	Quando ligado, cedentes podem ser habilitados neste financiador pelo cadastro do cedente e pela API. Desligado, o financiador não recebe esses vínculos.
Operação de tracking de liquidação	Opcional. Operação usada apenas para registrar liquidações informadas pela administradora de títulos que não estão em nenhum lote ativo. Serve só como registro contábil e não dispara nenhum fluxo. Deixe em branco se não usar.

Registradora¶

Campo	O que faz
Integração na registradora via	Indica de quem são as credenciais usadas para falar com a registradora. Vertrau (padrão): usa a conta da Vertrau. Administradora: usa credenciais próprias do fundo, e por isso abre as seções API e Conector da registradora.
Registradora	A registradora de recebíveis do fundo (B3, Nuclea, CERC, TAG ou Apresentação).

Quando escolho “Administradora”: seções API e Conector da registradora

Campo	O que preencher
Url base	Endereço da API da registradora fornecido para o fundo.
Client ID e Client Secret	Credenciais de acesso do fundo à API.
Certificado	Arquivo do certificado digital do fundo. Clique em Selecionar certificado ou arraste o arquivo.
Senha certificado	Senha do certificado digital.
Conector	Conexão FTP/SFTP do próprio fundo, usada para receber agendas e arquivos da registradora. As credenciais dos conectores ficam em `Políticas` > `Conectores`.

Com "Administradora", Url base, Client ID, Client Secret e Senha certificado passam a ser obrigatórios.

Conector da administradora¶

Campo	O que faz
Conector para leitura e sincronização de arquivos	Conexão FTP ou SFTP de onde a plataforma lê e sincroniza os arquivos enviados pela administradora do fundo. As credenciais ficam em `Políticas` > `Conectores`.

Endereço¶

Preencha o CEP e saia do campo: Endereço, Bairro, Cidade e UF são preenchidos automaticamente. Depois, complete Número e Complemento.

Por que preencher o endereço?

O endereço, a cidade e a UF do fundo aparecem nos documentos gerados, como o termo de cessão.

Aba "Contas correntes"¶

Lista as contas do financiador, com Banco, Agência, Número da conta, Situação (Principal ou Secundária) e Natureza da conta (Livre Movimentação ou Escrow).

Para incluir, clique em Nova conta corrente.
Para alterar, clique no lápis . Para excluir, clique na lixeira e confirme.

Contas que não podem ser removidas

O sistema não deixa remover a conta principal nem uma conta marcada como conta de cobrança ou conta de custódia do fundo. Desmarque essas opções antes, ou marque outra conta no lugar.

Cadastrar uma conta corrente¶

Dados cadastraisParâmetrosRegistro de Boleto

Campo	O que preencher
Banco (obrigatório)	Banco da conta.
Agência (sem dígito) (obrigatório)	Somente números, de 3 a 6 dígitos.
Conta (com dígito) (obrigatório)	Somente números, com o dígito, de 3 a 11 dígitos.
Apelido	Um nome amigável para diferenciar as contas, ex.: "Conta cobrança Itaú". Aparece nos seletores de conta.
Cessionário é o titular da conta	Ligado (padrão) quando a conta está em nome do próprio fundo. Desligue se o titular for outra empresa e informe o CNPJ do titular da conta.

Info

Banco, agência e conta não podem ser alterados depois de salvos. Se algo estiver errado, cadastre uma nova conta. O sistema também não aceita duas contas com o mesmo banco, agência e número no mesmo fundo.

Campo	O que faz
Conta principal do fundo	Marca a conta principal. Ela não pode ser removida e é a referência padrão do fundo quando não há outra conta indicada.
Conta de custódia	Indica a conta que aparece como dados bancários do fundo nos documentos (termo de cessão, carta de transferência, termo de aceite do sacado). Só uma conta por fundo pode ser de custódia: marcar outra transfere a marcação.
Conta de cobrança	Indica a conta onde os boletos são registrados quando a operação registra boletos na conta do fundo. Só uma por fundo.
Tipo integração extrato	Como o extrato da conta chega à plataforma: Arquivo Retorno (padrão) ou API QiTech.
Somar tarifa ao principal	Use apenas se o banco envia o valor pago já sem a tarifa de cobrança (ex.: Itaú CNAB 400). O sistema soma a tarifa ao valor pago na conciliação.
Natureza da conta	Livre Movimentação (padrão) ou Escrow.

Preencha só se esta conta for usada para registrar boletos.

Campo	O que preencher
Configuração de registro de boleto	A configuração do banco (layout e credenciais), cadastrada em `Cadastros` > `Registro de Boletos`.
Código beneficiário	Código do beneficiário no banco. Exigido por alguns bancos, como Santander e Itaú.
Número convênio	Número do convênio de cobrança com o banco.
Número sub-convênio FIDC	Exigido pelo Banco Votorantim (BV).
Carteira	Carteira de cobrança combinada com o banco.
Código da empresa no header da remessa e Sistema ERP do retorno	Aparecem apenas para a configuração J.P. Morgan 400. Use os códigos combinados com o banco.

Aba "Modelos de Documento"¶

Aqui ficam os modelos em Word (.docx) usados para gerar documentos do financiador.

Clique em Enviar Modelo.
Escolha o Tipo de documento:
- Contrato Mãe: usado para gerar o contrato-mãe quando um cedente é habilitado no financiador.
- Inadimplência PDD e Evolução PDD: usados nos relatórios de PDD do fundo.
Selecione o arquivo .docx (até 10 MB) e clique em Enviar.

Um modelo ativo por tipo

Ao enviar um novo modelo, o anterior do mesmo tipo é desativado automaticamente e continua na lista como histórico. Use o ícone de download para baixar qualquer versão.

Aba "Trava operacional"¶

A trava suspende novas cessões em todas as operações deste financiador. É útil, por exemplo, quando o fundo está temporariamente sem caixa.

Ligue Bloquear novas cessões.
Escreva o Motivo do bloqueio (obrigatório, até 500 caracteres). Esse texto aparece para quem tentar criar ou enviar uma cessão.
Clique em Salvar.

Para liberar, desligue a opção e salve.

O que a trava bloqueia e o que não bloqueia

Bloqueia: a criação de novos lotes de cessão e o envio de lotes de cessão em digitação.
Não bloqueia: simulações, recompras, liquidações e lotes de cessão já enviados.
Se a operação também tiver uma trava, vale a da operação.

Aba "Precificação"¶

Define de onde vem a taxa usada no deságio dos lotes deste financiador.

Tipo de taxa	Como funciona
Customizada (informada manualmente)	Padrão. A taxa é informada manualmente no lote.
Calculada (política de precificação)	A taxa vem de uma política de precificação (curva de taxas por prazo). Ao escolher esta opção, selecione a Política de precificação, que passa a ser obrigatória.

Clique em Salvar para aplicar.

Checklist do financiador¶

Nome, código na administradora, CNPJ e administrador preenchidos
Endereço completo (usado nos documentos)
Políticas de elegibilidade, lastros e conciliação escolhidas, se houver
Ao menos uma conta corrente, marcada como principal
Conta de cobrança e de custódia marcadas, quando aplicável
Modelo de Contrato Mãe enviado, se o fundo usar
Tipo de taxa definido na aba Precificação

Dúvidas frequentes — Financiadores¶

Cliquei em “Novo fundo” e só aparece uma aba. É normal?

Sim. Na criação aparece apenas Dados cadastrais. Depois de salvar, o financiador abre em modo de edição com todas as abas.

Inativei um financiador. O que acontece?

Ele deixa de aparecer nos seletores de financiador do sistema. O histórico continua disponível.

Posso ter mais de uma conta corrente?

Sim. Use o Apelido para diferenciá-las e marque qual é a principal, a de cobrança e a de custódia.

Tentei remover uma conta e apareceu um erro.

A conta é a principal ou está marcada como conta de cobrança ou de custódia do fundo. Ajuste essas marcações e tente de novo.

Quem pode ver o motivo da trava operacional?

Qualquer usuário que tente criar ou enviar uma cessão nas operações do financiador recebe a mensagem com o motivo.