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title: CNAB 444 Singulare — Liquidação por Contrato de Cartão
url: https://docs.vehub.com.br/Layouts/%F0%9F%92%BC%20Singulare/Manual/Liquida%C3%A7%C3%A3o%20444%20Cart%C3%A3o/
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# CNAB 444 Singulare — Liquidação por Contrato de Cartão

!!! info "Observação"

    Este layout é gerado pelo VeHub por **contrato de cartão** (Garantia ou Consulta Simplificada), um arquivo por dia de liquidação. Segue o padrão Fromtis 444 customizado para a administradora Singulare (QI SCD S.A.), banco 329.

## Regra de Geração

O arquivo é gerado **sob demanda**: não há envio automático. Na aba **Arquivos de liquidações** do detalhe do contrato de cartão, cada dia com liquidação aparece numa linha com o botão **Download**, que gera o arquivo na hora. Nada é guardado: as mesmas liquidações geram o mesmo conteúdo.

O nome do arquivo é `LIQCARTAO_{idContrato}_{yyyyMMdd}.rem`, com o identificador do contrato e a data da liquidação.

A instrução de baixa de cada dia segue a seguinte lógica:

| Situação | Instrução | Código de Ocorrência | Valor Pago (083–092) |
|---|---|---|---|
| Valor acumulado **menor** que o valor do contrato | Baixa parcial | 14 | Valor liquidado no dia |
| Valor acumulado **alcança ou passa** o valor do contrato | Baixa total (liquidação pelo sacado) | 77 | Saldo restante do contrato (valor do contrato menos o acumulado dos dias anteriores) |
| Dias **após** a quitação do contrato | Sem instrução — arquivo não gerado | — | — |

No dia da quitação, o que passar do saldo restante aparece na tela como **Excedente** e não entra no arquivo.

O sacado e o cedente são **o mesmo estabelecimento** (mesmo CPF/CNPJ, nome e endereço).

### Liquidações consideradas

Contam para a baixa as liquidações informadas pela registradora no arquivo de agenda, não canceladas, de URs que ainda faziam parte do contrato no dia e de contratos que ainda não estavam cancelados no dia.

Quando uma parcela da pesquisa de cartão está dividida em mais de um contrato, os contratos não cancelados da mesma pesquisa e da mesma parcela formam um único código no arquivo e somam suas liquidações.

### Pré-condições

O download fica bloqueado, com o motivo exibido na aba, quando:

1. O **Layout de retorno** da operação não é **CNAB 444 Singulare - Liquidações de cartões**.
2. A operação não tem **Nome da consultoria** e **Número do convênio** preenchidos.
3. O contrato não tem número.
4. Os contratos da mesma parcela têm números diferentes (o arquivo usa um número só por parcela).
5. O número do contrato não é formado só por dígitos ou tem mais de 10 dígitos.
6. O valor do contrato está zerado.

Contrato cancelado e contrato que não é de Garantia nem de Consulta Simplificada não têm arquivo de liquidação.

## Header

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfa** | **Num** |
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 0 | ✅ | |
| 002 a 002 | Identificação do Arquivo Remessa | 001 | 1 | ✅ | |
| 003 a 009 | Literal Remessa | 007 | REMESSA | ✅ | |
| 010 a 011 | Código de Serviço | 002 | 01 | | ✅ |
| 012 a 026 | Literal Serviço | 015 | COBRANCA | ✅ | |
| 027 a 046 | Código do Originador | 020 | **Número do convênio** da operação, zeros à esquerda | | ✅ |
| 047 a 076 | Nome do Originador | 030 | **Nome da consultoria** da operação | ✅ | |
| 077 a 079 | Número do Banco | 003 | 329 | | ✅ |
| 080 a 094 | Nome do Banco | 015 | QI SCD S.A. | ✅ | |
| 095 a 100 | Data da Gravação do Arquivo | 006 | DDMMAA (data em que o arquivo foi baixado) | | ✅ |
| 101 a 108 | Branco | 008 | Branco | ✅ | |
| 109 a 110 | Identificação do Sistema | 002 | MX | ✅ | |
| 111 a 117 | Nº Sequencial do Arquivo | 007 | 0000001 | | ✅ |
| 118 a 120 | Número do Banco do Cedente | 003 | 000 | | ✅ |
| 121 a 125 | Agência do Cedente | 005 | 00000 | | ✅ |
| 126 a 126 | Dígito Verificador da Agência | 001 | 0 | | ✅ |
| 127 a 139 | Número da Conta Corrente do Cedente | 013 | 0000000000000 | | ✅ |
| 140 a 438 | Branco | 299 | Branco | ✅ | |
| 439 a 444 | Nº Sequencial do Registro | 006 | 000001 | | ✅ |

## Detalhe

Baseado no padrão Fromtis 444. Os campos abaixo destacam os preenchimentos específicos deste layout:

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfa** | **Num** |
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 1 | | ✅ |
| 002 a 007 | Data de Carência | 006 | Branco | | ✅ |
| 008 a 008 | Tipo de Juros | 001 | Branco | | ✅ |
| 021 a 022 | Coobrigação | 002 | 01 (com coobrigação) | | ✅ |
| 038 a 062 | Nº de Controle do Participante | 025 | `QI` + número do contrato (10 dígitos) + `/` + parcela (3 dígitos; contrato sem parcela usa `001`) | ✅ | |
| 071 a 081 | Nosso Número | 011 | 00000000000 | | ✅ |
| 082 a 082 | Dígito do Nosso Número | 001 | Branco | | ✅ |
| 083 a 092 | Valor Pago | 010 | Baixa parcial: valor liquidado no dia. Baixa total: saldo restante do contrato (2 decimais) | | ✅ |
| 095 a 100 | Data de Liquidação | 006 | DDMMAA (data efetiva da liquidação) | | ✅ |
| 109 a 110 | Identificação da Ocorrência | 002 | 14 = baixa parcial / 77 = baixa total | | ✅ |
| 111 a 120 | Número do Documento | 010 | Número do contrato (10 dígitos, zeros à esq.) | | ✅ |
| 121 a 126 | Data de Vencimento do Título | 006 | DDMMAA (o maior vencimento entre os contratos não cancelados da parcela) | | ✅ |
| 127 a 139 | Valor do Título | 013 | Valor do contrato (2 decimais): o valor da parcela da pesquisa de cartão ou, sem pesquisa, a soma dos contratos não cancelados que formam o código | | ✅ |
| 148 a 149 | Espécie do Título | 002 | **79** (Contrato de Cartão) | | ✅ |
| 151 a 156 | Data de Emissão do Título | 006 | DDMMAA (a data de cadastro mais antiga entre os contratos da parcela) | | ✅ |
| 157 a 158 | Instrução 1 | 002 | 00 | | ✅ |
| 159 a 159 | Instrução 2 | 001 | 0 | | ✅ |
| 160 a 161 | Tipo de Pessoa do Cedente | 002 | 01 = PF / 02 = PJ | | ✅ |
| 162 a 173 | Juros de Mora por Dia | 012 | 000000000000 | | ✅ |
| 193 a 205 | Valor de Aquisição | 013 | 0000000000000 | | ✅ |
| 206 a 218 | Valor de Abatimento | 013 | 0000000000000 | | ✅ |
| 219 a 220 | Tipo de Pessoa do Sacado | 002 | 01 = PF / 02 = PJ (estabelecimento) | | ✅ |
| 221 a 234 | CPF/CNPJ do Sacado | 014 | CPF/CNPJ do estabelecimento (espaços à esq.) | ✅ | |
| 235 a 274 | Nome do Sacado | 040 | Nome do estabelecimento | ✅ | |
| 275 a 314 | Endereço Completo | 040 | Endereço do estabelecimento (logradouro, número e complemento) | ✅ | |
| 327 a 334 | CEP do Sacado | 008 | CEP do estabelecimento (somente dígitos) | | ✅ |
| 335 a 380 | Nome do Cedente | 046 | Nome do estabelecimento (mesmo que sacado) | ✅ | |
| 381 a 394 | CNPJ do Cedente | 014 | CPF/CNPJ do estabelecimento (espaços à esq.) | ✅ | |
| 395 a 438 | Chave Nota Fiscal | 044 | Branco | ✅ | |
| 439 a 444 | Nº Sequencial do Registro | 006 | Sequencial | | ✅ |

## Trailler

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfa** | **Num** |
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 9 | | ✅ |
| 002 a 438 | Branco | 437 | Branco | ✅ | |
| 439 a 444 | Nº Sequencial do Último Registro | 006 | Sequencial | | ✅ |

## Informações Complementares

1. Os campos numéricos são alinhados à direita e preenchidos com zeros à esquerda, exceto onde a tabela indica branco.
2. Os campos alfanuméricos são alinhados à esquerda e preenchidos com espaços à direita.
3. Todas as datas seguem o formato DDMMAA (dia, mês e ano com 2 dígitos cada).
4. Valores monetários têm 2 casas decimais implícitas (sem ponto ou vírgula).
5. Cada arquivo contém **um único registro de detalhe** — um arquivo por dia de liquidação por contrato.
6. O número de controle do participante usa o formato `QI` + número do contrato com 10 dígitos + `/` + número da parcela com 3 dígitos.
7. Para campos do detalhe não listados acima, consulte a [documentação base do Fromtis 444](../../💼%20Fidd/Manual/Remessa%20444.md#detalhe).