---
title: Remessa 400
url: https://docs.vehub.com.br/Layouts/%F0%9F%8F%A6%20JPMorgan/Manual/Remessa%20400/
---
# Remessa 400

!!! info "Observação"

    Este layout é utilizado para o **registro e a baixa de boletos** no J.P. Morgan (banco 376) via CNAB 400,
    conforme o _Manual de Cobrança Citibank — Padrão Febraban 400 posições (v1.20)_, plataforma que
    atende o J.P. Morgan. Linhas de 400 bytes.

    O arquivo é gerado pelo VeHub e fica disponível no lote para **envio manual** ao banco, com o nome
    `CB{ddMM}{idLote}.rem` (dia e mês da geração seguidos do número do lote). O mesmo layout também pode ser
    gerado pela tela de estoque do fundo, no botão **Gerar arquivo de cobrança**, sempre com a ocorrência `01`.

    Não confundir com a [Remessa 444](Remessa%20444.md): aquele é o arquivo de cessão que o cedente envia ao
    VeHub. Ele é lido pelo sistema e devolvido ao cedente como retorno 444; não vai ao banco.

## Quando o arquivo é gerado

O mesmo layout sai com três códigos de ocorrência (posições 109–110), conforme o tipo do lote:

| Tipo do lote | Ocorrência no arquivo | Etapa do lote |
|---|---|---|
| Cessão | `01` (registro do título) em todos os títulos | Registro dos boletos |
| Recompra com substituição | `01` nos títulos novos que entram e `02` (pedido de baixa) nos títulos recomprados, no mesmo arquivo | Registro dos boletos |
| Prorrogação | `06` (alteração de vencimento), com o vencimento novo nas posições 121–126 | Registro dos boletos |
| Recompra com adiantamento | `02` (pedido de baixa) — arquivo só de baixas | Baixa dos boletos |
| Liquidação pelo cedente | `02` (pedido de baixa) — arquivo só de baixas | Baixa dos boletos |
| Liquidação pelo sacado | `02` (pedido de baixa) — arquivo só de baixas | Baixa dos boletos |

!!! info "Arquivo só de baixas"

    Na recompra com adiantamento e nas liquidações pelo cedente e pelo sacado, o arquivo traz apenas os títulos
    que saíram do fundo fora do boleto, todos com a ocorrência `02`, para que o boleto deixe de ser cobrável no
    banco. Regras:

    - Só entram os títulos que têm nosso número. Os títulos sem nosso número ficam fora do arquivo e são contados
      como falha na baixa dos boletos do lote.
    - Na liquidação pelo sacado com forma de liquidação **Liquidação via boleto**, nenhum arquivo é gerado: o
      sacado pagou o próprio boleto, que o banco já baixou.
    - Lote cancelado não gera arquivo: a recompra ou a liquidação não aconteceu e o boleto continua valendo.
    - Na recompra com substituição a baixa dos recomprados já vai no arquivo de registro (ver tabela acima) e não
      é repetida.

## Pré-condições

O arquivo só é gerado quando:

1. A operação está com **Registrar boletos em banco** ligado.
2. A conta escolhida em **Conta utilizada no registro** (**Conta do Fundo** ou **Conta do Cedente**) tem uma
   configuração de registro de boleto do tipo **JP Morgan 400**, ativa.
3. A conta tem o número do convênio (ou, na falta dele, o código do beneficiário) preenchido.
4. O beneficiário tem nome e CPF/CNPJ: o fundo, quando o registro é na conta do fundo, ou o cedente do lote,
   quando é na conta do cedente.
5. Na **recompra com substituição**, o **Momento do registro dos boletos** da operação é **Antes da
   Finalização**. O pedido de baixa (`02`) não tem volta no banco e só pode sair depois de efetivada a recompra.
6. Na **prorrogação**, cada título do lote tem o vencimento novo informado.
7. Com a geração do nosso número ligada, a sequência da conta ainda cabe nos 12 dígitos do campo.

Se alguma condição falhar, a etapa do lote fica com erro e o motivo aparece no lote.

## Header

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfanumérico** | **Numérico** |
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 0 |   | ✅ |
| 002 a 002 | Identificação do Arquivo Remessa | 001 | 1 |   | ✅ |
| 003 a 009 | Literal Remessa | 007 | REMESSA | ✅ |   |
| 010 a 011 | Código de Serviço | 002 | 01 | ✅ |   |
| 012 a 026 | Literal Serviço | 015 | COBRANCA | ✅ |   |
| 027 a 046 | Código da Empresa | 020 | Campo **Código da empresa no header da remessa** da conta de registro; em branco, o número do convênio. Só dígitos, zeros à esquerda | ✅ |   |
| 047 a 076 | Nome da Empresa | 030 | Nome do beneficiário: o fundo (conta do fundo) ou o cedente (conta do cedente) | ✅ |   |
| 077 a 079 | Número do Banco na Câmara de Compensação | 003 | 376 (J.P. Morgan) |   | ✅ |
| 080 a 094 | Nome do Banco | 015 | JPMORGAN | ✅ |   |
| 095 a 100 | Data de Gravação | 006 | DDMMAA |   | ✅ |
| 101 a 105 | Densidade de Gravação | 005 | 01600 | ✅ |   |
| 106 a 108 | Unidade de Densidade | 003 | BPI | ✅ |   |
| 109 a 114 | Unidade de Volume Físico | 006 | Brancos | ✅ |   |
| 115 a 394 | Identificador de Impressão | 280 | Brancos | ✅ |   |
| 395 a 400 | Nº Sequencial do Registro | 006 | 000001 |   | ✅ |

!!! warning "Atenção"

    No header o campo 077-079 leva **376** (código do J.P. Morgan). No detalhe, a posição 140-142 leva
    **745** (código da plataforma Citibank que processa a cobrança).

## Detalhe Tipo 1

Único tipo de detalhe gerado (registro tipo `1`). Os registros do tipo 2 (mensagens) e tipo 3
(juros/multa/desconto detalhados) são opcionais e não são gerados: o registro de um título exige
apenas o detalhe tipo 1.

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfanumérico** | **Numérico** |
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 1 |   | ✅ |
| 002 a 003 | Tipo de Inscrição da Empresa | 002 | 01=CPF · 02=CNPJ (do beneficiário) |   | ✅ |
| 004 a 017 | Número de Inscrição da Empresa (CPF/CNPJ) | 014 | CPF/CNPJ do beneficiário: o fundo (conta do fundo) ou o cedente (conta do cedente) |   | ✅ |
| 018 a 037 | Identificação da Empresa no Banco | 020 | Número do convênio da conta de registro (na falta dele, o código do beneficiário). Só dígitos, zeros à esquerda | ✅ |   |
| 038 a 062 | Identificação do Título na Empresa | 025 | Número do documento do título — devolvido no arquivo de retorno. Ver nota 6 | ✅ |   |
| 063 a 064 | Espécie do Título | 002 | 02=DM (duplicata mercantil) · 31=Cartão de Crédito (fatura de cartão e recebíveis de cartão) · 00=DMI (demais espécies) |   | ✅ |
| 065 a 076 | Nosso Número | 012 | Ver nota 1 |   | ✅ |
| 077 a 081 | Brancos | 005 | — | ✅ |   |
| 082 a 082 | Tipo de Código de Barras | 001 | Branco (padrão da conta no banco). Opções do banco: 0=padrão Citi (troca de barra) · 1=sem troca · 4=zerado | ✅ |   |
| 083 a 088 | Data do 2º Desconto | 006 | Zeros (sem 2º desconto) |   | ✅ |
| 089 a 101 | Valor do 2º Desconto | 013 | Zeros (sem 2º desconto) |   | ✅ |
| 102 a 105 | Zeros | 004 | 0 |   | ✅ |
| 106 a 107 | Brancos | 002 | — | ✅ |   |
| 108 a 108 | Código da Carteira | 001 | Carteira da conta de registro: 1=Cobrança Simples · 2=Cobrança Caucionada. Sem carteira válida na conta, 1 |   | ✅ |
| 109 a 110 | Código de Ocorrência | 002 | 01=Remessa (registro do título) · 02=Pedido de baixa · 06=Alteração de vencimento. Ver [Quando o arquivo é gerado](#quando-o-arquivo-e-gerado) |   | ✅ |
| 111 a 120 | Seu Número | 010 | Número do documento do título — chave de acesso no banco. Ver nota 6 | ✅ |   |
| 121 a 126 | Data de Vencimento | 006 | DDMMAA · Na prorrogação (06), o vencimento novo |   | ✅ |
| 127 a 139 | Valor Nominal | 013 | 2 decimais implícitos |   | ✅ |
| 140 a 142 | Número do Banco na Câmara de Compensação | 003 | 745 (plataforma Citibank) |   | ✅ |
| 143 a 147 | Uso Exclusivo do Banco | 005 | Zeros |   | ✅ |
| 148 a 149 | Tipo de Emissão | 002 | Sempre 07 (banco não imprime). Opções do banco: 01=banco imprime · 08/09=boleto por e-mail |   | ✅ |
| 150 a 150 | Identificação do Aceite | 001 | N | ✅ |   |
| 151 a 156 | Data de Emissão | 006 | DDMMAA · Emissão do título; sem data de emissão, a data de gravação do arquivo |   | ✅ |
| 157 a 158 | Instrução para o Título | 002 | 00=sem instrução · 06=protestar · 07=negativar · 09=devolver · 10=sustar protesto |   | ✅ |
| 159 a 160 | Dias Válidos da Instrução | 002 | Zeros |   | ✅ |
| 161 a 173 | Juros de Mora ao Dia | 013 | Zeros (usa a taxa do cadastro no banco) |   | ✅ |
| 174 a 179 | Data Limite para Desconto | 006 | Zeros (sem desconto) |   | ✅ |
| 180 a 192 | Valor do Desconto | 013 | Zeros (sem desconto) |   | ✅ |
| 193 a 196 | Zeros | 004 | 0 |   | ✅ |
| 197 a 205 | Valor do IOF | 009 | Zeros (somente para prêmio de seguros) |   | ✅ |
| 206 a 218 | Valor do Abatimento | 013 | Zeros (aceito apenas na ocorrência 04 — concessão de abatimento) |   | ✅ |
| 219 a 220 | Tipo de Inscrição do Sacado | 002 | 01=CPF · 02=CNPJ |   | ✅ |
| 221 a 234 | Número de Inscrição do Sacado (CPF/CNPJ) | 014 | — |   | ✅ |
| 235 a 274 | Nome do Sacado | 040 | — | ✅ |   |
| 275 a 314 | Endereço do Sacado | 040 | Logradouro e número | ✅ |   |
| 315 a 326 | Bairro do Sacado | 012 | — | ✅ |   |
| 327 a 334 | CEP do Sacado | 008 | Sem hífen |   | ✅ |
| 335 a 349 | Cidade do Sacado | 015 | Do cadastro do sacado; quando vazio, obtida pelo CEP | ✅ |   |
| 350 a 351 | UF do Sacado | 002 | Sigla do estado. Do cadastro do sacado; quando vazio, obtida pelo CEP | ✅ |   |
| 352 a 391 | Sacador / Mensagens | 040 | Número da nota fiscal do título com 10 dígitos (zeros à esquerda), por acordo específico com o cedente. Brancos quando o título não tem nota fiscal | ✅ |   |
| 392 a 393 | Sistema ERP de Retorno | 002 | Campo **Sistema ERP do retorno** da conta de registro (ex.: 01=SAP · 02=SAP S4). Brancos quando não configurado | ✅ |   |
| 394 a 394 | Código da Moeda | 001 | 9=Reais |   | ✅ |
| 395 a 400 | Nº Sequencial do Registro | 006 | — |   | ✅ |

## Trailler

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfanumérico** | **Numérico** |
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 9 |   | ✅ |
| 002 a 394 | Brancos | 393 | — | ✅ |   |
| 395 a 400 | Nº Sequencial do Registro | 006 | — |   | ✅ |

## Informações Complementares

1. **Nosso Número (065-076)**: o conteúdo depende da opção **Gerar nosso número** da configuração de registro
   de boleto da conta:
    - **Desligada**: no registro (ocorrência 01) o campo vai zerado. O J.P. Morgan atribui o número e o devolve
      no arquivo de retorno CNAB 400.
    - **Ligada**: os títulos que entram (ocorrência 01) e ainda não têm nosso número recebem um número gerado
      pelo VeHub a partir da **Sequência do nosso número** da conta: 12 dígitos, zeros à esquerda,
      **sem dígito verificador**. Título que já tem nosso número mantém o seu.
    - Nas alterações (02 e 06), com a opção ligada ou desligada, o campo leva sempre o nosso número que o título
      já tem no banco, como o manual exige.

2. **Beneficiário (002-017 do detalhe e 047-076 do header)**: segue a **Conta utilizada no registro** da
   operação. Com **Conta do Fundo**, o beneficiário é o fundo e os dados de cobrança vêm da conta de cobrança
   do fundo (o vínculo do cedente com a operação pode sobrescrever convênio, carteira, código da empresa no
   header e sistema ERP do retorno). Com **Conta do Cedente**, o beneficiário é o cedente do lote e os dados
   vêm da conta do cedente na operação.

3. **Código da empresa (027-046 header vs 018-037 detalhe)**: o banco pode exigir códigos diferentes
   no header e no detalhe. O header usa o campo **Código da empresa no header da remessa** da conta; o
   detalhe usa o número do convênio. Os dois levam só os dígitos, com zeros à esquerda; quando o valor tem
   mais de 20 dígitos, ficam os 20 últimos.

4. **Código do banco (077-079 header vs 140-142 detalhe)**: o header leva **376** (J.P. Morgan);
   o detalhe leva **745** (Citibank, plataforma de cobrança que processa o arquivo).

5. **Campos 102-105 e 193-196**: o manual do banco descreve as posições 102-107 e 193-196 como brancos,
   mas o arquivo aceito pelo banco traz zeros em 102-105 e 193-196 e brancos em 106-107.

6. **Identificação do título (038-062) e Seu Número (111-120)**: os dois vêm do número do documento do título,
   considerando só os dígitos. Em 038-062 vão 12 dígitos (zeros à esquerda; quando o documento tem mais de 12
   dígitos, ficam os 12 últimos), seguidos de brancos. Em 111-120 vão 10 dígitos, com a mesma regra. Quando o
   número do documento não tem nenhum dígito, o texto é enviado como está, cortado no tamanho do campo.