Remessa 400¶

Header¶

Detalhe¶

Trailler¶

Informações Complementares¶

1. Os campos numéricos deverão ser alinhados à direita e preenchidos com “zeros” à esquerda, quando for o caso.
2. Os campos correspondentes a valores (moeda real) deverão ser preenchidos com duas casas decimais. Quando se tratar de moeda indexada (dólar, TR etc.), deverão ser preenchidos com cinco casas decimais.

Registro Header

027 a 046 - Códigos da Empresa

Será informado pelo Bradesco, quando do cadastramento da conta do beneficiário na sua Agência. Esse código deve ser alinhado à direita com zeros à esquerda.

095 a 100 - Datas da Gravação do Arquivo

Para a retransmissão de um arquivo-remessa rejeitado, será necessário alterar a data constante desse campo, bem como atualizar o número de remessa nas posições 111 a 117 (número sequencial de remessa).

111 a 117 - Números Sequencial de Remessa

O número de remessa deve iniciar de 0000001 e incrementado de + 1 a cada novo arquivo-remessa, com o objetivo de evitar que ocorra duplicidade de arquivo, não podendo, em hipótese alguma, ser repetida ou zerada.

Caso for enviado um número sequencial inferior ao da remessa encaminhada anteriormente, o sistema rejeitará a remessa e não será disponibilizado arquivo de retorno, pois o arquivo inteiro será rejeitado. Se o cliente enviar o arquivo, com o sequencial sendo 10 números acima do enviado anteriormente, o sistema acatará a remessa enviada no dia, e caso haja mais remessas, essas poderão ser envidas com os sequencias inferiores, desde que estejam dentro do ranger dos 10 últimos números sequências faltantes.

EX: Último sequencial de remessa enviado no dia 01/04, número 10.

No dia 02/04 foi enviado a primeira remessa com o sequencial 25, as demais remessas que serão enviadas no dia poderão ter a sequência de 15 até a 24 por estarem dentre do ranger sequencial dos 10 números faltantes para processamento no mesmo dia. As sequencias 11 a 14, serão rejeitadas por serem superiores as 10 faltantes a contar da última remessa registrada.

Transação - Tipo 1

002 a 020 - Identificações do Débito Automático em C/C

Somente deverão ser preenchidos, caso o cliente beneficiário esteja previamente cadastrado para operar com a Modalidade de Cobrança com Débito Automático, cujos campos correspondentes a essas posições são:

• posições 002 a 006 = nº da Agência do pagador a ser debitada;
• posições 007 a 007 = dígito da Agência;
• posições 008 a 012 = razão da conta - Ex.: 07050;
• posições 013 a 019 = nº da conta-corrente do pagador;
• posições 020 a 020 = dígito da conta-corrente.

021 a 037 - Identificações da Empresa Beneficiária no Banco

Deverá ser preenchido (da esquerda para a direita) da seguinte maneira:

• 21 a 21 - Zero.
• 22 a 24 - Códigos da Carteira.
• 25 a 29 - Códigos da Agência Beneficiários, sem o Dígito.
• 30 a 36 - Contas-Corrente.
• 37 a 37 - Dígitos da Conta.

038 a 062 - Nº do Controle do Participante

Campo destinado para uso da empresa. A informação que constar do arquivo-remessa será confirmada no arquivo-retorno. Não será impresso nos boletos de cobrança.

063 a 065 - Códigos do Banco para Débito - “237”

Deverá ser informado 237, caso o cliente beneficiário tenha optado pelo Débito Automático em conta do pagador.
Para títulos em que não deve ser aplicado o Débito Automático, esse campo deverá ser preenchido com zeros.

066 a 066 - Identificativos de Multa

Se = 0 (sem multa).
Se = 2 (tem multa).

067 a 070 - Percentual de 1 Multa por Atraso

Se Campo 66 a 66 = 0, preencher com zeros. Se Campo 66 a 66 = 2, preencher com percentual da multa com 2 decimais.

071 a 082 - Identificações do Título no Banco (Nosso Número)

Campo reservado para o Nosso Número do Título (Número Bancário), cujo procedimento a ser adotado deve obedecer aos itens a seguir:

EMISSÃO DO BOLETO PELO BANCO

Cobrança com Registro: nesse caso, esse campo deverá ser enviado com “zeros”, pois o sistema informará o Nosso Número no arquivo-retorno, quando da confirmação de entrada.

EMISSÃO DO BOLETO PELO CLIENTE

Cobrança com Registro: a ficha de compensação deverá apresentar as especificações exigidas, com relação ao código de barras, conforme consta na página 32, e, nesse caso, as posições 71 a 82 do registro de transação deverão vir preenchidas com o Nosso Número e seu respectivo dígito de autoconferência, o qual será confirmado no arquivo-retorno, quando do registro do título, inclusive, apresentamos, a seguir, o critério a ser adotado para o cálculo do dígito de autoconferência:

A linha de numeração deverá ser composta de 11 algarismos mais o dígito de autoconferência, a qual obedecerá ao seguinte formato:

• Posições 71 a 81: Nosso Número - poderá ser gerado a partir de 00000000001, 00000000002 etc. - 11 posições, devendo ser atribuído número diferenciado para identificação de cada documento na Cobrança Bradesco.
• Posição 82 a 82: dígito de autoconferência do Nosso Número - 1 posição.

Nota: para o cálculo do dígito, será necessário acrescentar o número da carteira à esquerda antes do Nosso Número, e aplicar o módulo 11, com base 7.

a) Efetuar a multiplicação:

b) Efetuar o somatório, cujo resultado é = 69.

c) Efetuar a divisão:

Obs.: a diferença entre o divisor menos o resto será o dígito de autoconferência.

11 - 03 = 8 (dígito de autoconferência)

Portanto, o Nosso Número será:

Obs.: se o resto da divisão for “0”, desprezar o cálculo de subtração entre divisor e resto, e considerar o “0” como dígito.

093 a 093 - Condições para Emissão do Boleto de Cobrança

• Se for igual a 1 = o Banco emite o boleto e processa o registro.

  • Se o Nosso Número for informado nas posições 71 a 82 do registro de transação, o Banco assume o registro com a informação do nosso número enviado.
  • Se o Nosso Número não for informado, o Banco criará automaticamente.

• Se for igual a 2 = o cliente emite o boleto e o Banco somente registro o boleto.

  • Se o Nosso Número for informado nas posições 71 a 82 do registro de transação, o Banco assume com a informação do nosso número enviado.
  • Se o Nosso Número não for informado, o Banco criará automaticamente, se a condição do cadastro estiver como emissão cliente.

• Se for informado diferente de 1 ou 2 (Zeros ou Brancos), o Banco criará o nosso número e registrará o boleto, e se no cadastro constar emissão cliente o boleto não será emitido.

094 a 094 - Condições de Registro para Débito Automático

• Quando igual a “N” e os dados do débito estiverem incorretos, rejeita o registro na cobrança e não emite boleto de cobrança.

• Quando diferente de “N” e os dados do débito estiverem incorretos, registra na cobrança e emite boleto de cobrança. Nessa condição, não ocorrerá o agendamento do débito.

105 a 105 - Indicadores de Rateio de Crédito

Somente deverá ser preenchido com a Letra “R” se a empresa contratou o serviço de rateio de crédito; caso não tenha contratado, deixar em Branco.

106 a 106 - Endereçamentos do Aviso de Débito Automático em Conta-Corrente

1 = emite aviso, e assume o endereço do pagador constante do arquivo-remessa.
2 = não emite aviso.
Diferente de 1 ou 2 = emite e assume o endereço do cliente debitado, constante do cadastro do Banco.

107 a 108 - Pagamento Parcial

Somente deverá ser preenchido com a quantidade de parcelas para pagamento se a empresa contratou o serviço Pagamento Parcial; caso não tenha contratado, deixar em Branco. Quantidade mínima de parcelas = 02.
Quantidade máxima de parcelas = 99.

109 a 110 - Identificações de Ocorrência

121 a 126 - Datas do Vencimento do Título

• Preencher com a data de vencimento do título no formato (DDMMAA).

157 a 160 - 1ª / 2ª Instrução

Campo destinado para pré-determinar o protesto do título ou a baixa por decurso de prazo, quando do registro.

Não havendo interesse, preencher com zeros.

Porém, caso a empresa deseje utilizar a instrução automática de protesto ou a baixa por decurso de prazo, seguem os procedimentos:

Protesto/Negativação:

• Posições 157 a 158 = indicar o Código “06” (Protestar).
• Posições 157 a 158 = indicar o Código “07” (Negativar).
• Posições 159 a 160 = indicar o número de dias a protestar (mínimo 3 dias) após o vencimento (As instruções serão acatadas a partir do 3º dia útil conforme data de instrução informada).

Protesto Falimentar:

• Posições 157 a 158 = indicar o Código “05” (Protesto Falimentar).
• Posições 159 a 160 = indicar o número de dias a protestar após o vencimento (As instruções serão acatadas a partir do 3º dia útil conforme data de instrução informada).

Decurso de Prazo:

• Posições 157 a 158 = indicar o Código “18” (Decurso de Prazo).
• Posições 159 a 160 = indicar o número de dias para baixa por decurso de prazo.

Nota: as posições 157 a 158 também poderão ser utilizadas para definir as seguintes mensagens, a serem impressas nos boletos de cobrança, emitidas pelo Banco:

Nota: essas instruções deverão ser enviadas no arquivo-remessa, quando da entrada, desde que o código de ocorrência nas posições 109 a 110 do registro de transação seja “01”. Para as instruções de protesto/negativação, o CNPJ/CPF e o endereço do pagador deverão ser informados corretamente.

Cancelamento da Instrução Automática de Protesto/Negativação

Para cancelar a instrução automática de protesto, basta enviar um arquivo-remessa com as seguintes características:

Posições 109 a 110 do registro de transação = 31 - Alteração de Outros Dados; Posições 157 a 160 do registro de transação = 9999.

161 a 173 - Valores a serem Cobrados por Dia de Atraso (Mora Dia)

Campo destinado para o beneficiário informar o valor da mora dia a ser cobrado do pagador, no caso de pagamento com atraso (somente valor).
Porém, caso o beneficiário não queira informar o valor da mora dia, no arquivo-remessa, poderemos calculá-lo e imprimi-lo. Contudo, torna-se necessário informar o valor de sua taxa de juros mensal, por meio de carta, a qual deverá ser encaminhada para a nossa Agência, para o efetivo cadastramento.

Nota: emissão dos boletos pelo próprio cliente. Quando houver Comissão de Permanência a ser cobrada por dia de atraso, será obrigatória a informação desse valor no arquivo-remessa.

193 a 205 - Valores do IOF

Esse campo somente deverá ser preenchido pelas empresas beneficiárias, cujo ramo de atividade seja Administradora de Seguros.
O beneficiário deve informar o valor do IOF a ser recolhido. O recolhimento é realizado, automaticamente, pelo sistema do Banco.

221 a 234 - Números da Inscrição do Pagador

Quando se tratar de CNPJ, adotar o critério de preenchimento da direita para a esquerda, utilizando:

• 2 posições para o controle
• 4 posições para a filial
• 8 posições para o CNPJ

Quando se tratar de CPF, adotar o mesmo critério da direita para a esquerda, utilizando:

• 2 posições para o controle
• 9 posições para o CPF
• 3 posições à esquerda zeradas

Nota: campo com o preenchimento obrigatório/deve ser diferente do CNPJ do beneficiário.

315 a 326 - 1ª Mensagem

Campo livre para uso da empresa. A mensagem enviada nesse campo será impressa somente no boleto e não será confirmada no arquivo-retorno.

Beneficiário Final

335 a 394 - 2ª Mensagem/Beneficiário Final (pode ser utilizado para a finalidade de Beneficiário Final ou Mensagem)

Esse campo poderá ser utilizado para informar:

Somente Beneficiário Final, ou somente Mensagem.

• Não utilizar as expressões “taxa bancária” ou “tarifa bancária” nos boletos de cobrança, pois essa tarifa refere-se à negociada pelo Banco com seu cliente beneficiário. Orientação da FEBRABAN (Comunicado FB-170/2005).

Obs.: a empresa beneficiária, ao ser cadastrada na Cobrança Escritural, será automaticamente autorizada a enviar mensagens, porém, para informar beneficiário final, deverá ser previamente cadastrada por meio de pedido junto a sua Agência.

Decomposição do Campo