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title: Remessa 400
url: https://docs.vehub.com.br/Layouts/%F0%9F%8F%A6%20Bradesco/Manual/Remessa%20400/
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# Remessa 400 

!!! info "Observação"	

	Neste layout fizemos uma pequena customização para atender as necessidades do negócio.
	
	No registro de detalhe após os 400 bytes é necessário enviar mais 44 bytes relativos a chave da nota fiscal.
	
## Header

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfanumérico** | **Numérico** |  
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 0 | ✅ |   |
| 002 a 002 | Identificação do Arquivo-Remessa | 001 | 1 | ✅ |   |
| 003 a 009 | Literal Remessa | 007 | REMESSA | ✅ |   |
| 010 a 011 | Código de Serviço | 002 | 01 | ✅ |   |
| 012 a 026 | Literal Serviço | 015 | COBRANCA | ✅ |   |
| 027 a 046 | Código da Empresa | 020 | Será fornecido pelo Bradesco, quando do cadastramento |   | ✅ |
| 047 a 076 | Nome da Empresa | 030 | Razão Social | ✅ |   |
| 077 a 079 | Número do Bradesco na Câmara de Compensação | 003 | 237 | ✅ |   |
| 080 a 094 | Nome do Banco por Extenso | 015 | Bradesco | ✅ |   |
| 095 a 100 | Data da Gravação do Arquivo | 006 | DDMMAA |   | ✅ |
| 101 a 108 | Branco | 008 | Branco |   | ✅ |
| 109 a 110 | Identificação do Sistema | 002 | MX | ✅ |   |
| 111 a 117 | Nº Sequencial de Remessa | 007 | Sequencial |   | ✅ |
| 118 a 394 | Branco | 277 | Branco |   | ✅ |
| 395 a 400 | Nº Sequencial do Registro de Um em Um | 006 | 000001 |   | ✅ |
 

## Detalhes

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfanumérico** | **Numérico** |  
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação do Registro | 001 | 1 | ✅ |   |
| 002 a 006 | Agência de Débito (opcional) | 005 | Código da Agência do Pagador Exclusivo para Débito em Conta |   | ✅ |
| 007 a 007 | Dígito da Agência de Débito (opcional) | 001 | Dígito da Agência do Pagador | ✅ |   |
| 008 a 012 | Razão da Conta-Corrente (opcional) | 005 | Razão da Conta do Pagador |   | ✅ |
| 013 a 019 | Conta-Corrente (opcional) | 007 | Número da Conta do Pagadora |   | ✅ |
| 020 a 020 | Dígito da Conta-Corrente (opcional) | 001 | Dígito da Conta do Pagador | ✅ |   |
| 021 a 037 | Identificação da Empresa Beneficiária no Banco | 017 | Zero, Carteira, Agência e Conta-Corrente |   | ✅ |
| 038 a 062 | Nº Controle do Participante | 025 | Uso da Empresa |   | ✅ |
| 063 a 065 | Código do Banco a ser debitado na Câmara de Compensação | 003 | Nº do Banco "237" |   | ✅ |
| 066 a 066 | Campo de Multa | 001 | Se = 2 considerar percentual de multa. Se = 0, sem multa. |   | ✅ |
| 067 a 070 | Percentual de Multa | 004 | Percentual de multa a ser considerado |   | ✅ |
| 071 a 081 | Identificação do Título no Banco | 011 | Número Bancário para Cobrança Com Registro Vide Obs. **Pág. 16** | ✅ |   |
| 082 a 082 | Dígito de Autoconferência do Número Bancário | 001 | Dígito N/N Vide Obs. **Pág. 16** | ✅ |   |
| 083 a 092 | Desconto Bonificação por dia | 010 | Valor do desconto bonif./dia. |   | ✅ |
| 093 a 093 | Condição para Emissão da Papelta de Cobrança | 001 | 1 = Banco emite e processa o registro. 2 = Cliente emite e o Banco somente processa o registro. Se informado um dos 2 (zeros ou Brancos), será verificada a condição do cadastro, para identificar, responsabilidade da emissão do boleto. |   | ✅ |
| 094 a 094 | Ident. se emite Boleto para Débito Automático | 001 | N= Não registra na cobrança. Diferente de N registra e emite Boleto. | ✅ |   |
| 095 a 104 | Identificação da Operação do Banco | 010 | Brancos |   | ✅ |
| 105 a 105 | Indicador Rateio Crédito (opcional) | 001 | "R" | ✅ |   |
| 106 a 106 | Endereçamento para Aviso do Débito Automático em Conta-Corrente (opcional) | 001 |   |   | ✅ |
| 107 a 108 | Quantidade de Pagamentos | 002 |   |   | ✅ |
| 109 a 110 | Identificação da Ocorrência | 002 | Códigos de Ocorrência |   | ✅ |
| 111 a 120 | Nº do Documento | 010 | Documento DDMMAA |   | ✅ |
| 121 a 126 | Data do Vencimento do Título | 006 | DDMMAA |   | ✅ |
| 127 a 139 | Valor do Título | 013 | Valor do Título (preencher sem ponto e sem vírgula) |   | ✅ |
| 140 a 142 | Banco Encarregado da Cobrança | 003 | Preencher com zeros |   | ✅ |
| 143 a 147 | Agência Depositária | 005 | Preencher com zeros |   | ✅ |
| 148 a 149 | Espécie de Título | 002 | 01-Duplicata, 02-Nota Promissória, 03-Nota de Seguro, 05-Recibo, 10-Letras de Câmbio, 11-Nota de Débito, 12-Duplicata de Serv., 31-Cartão de Crédito, 32-Boleto de Proposta, 33-Depósito e Aporte, 99-Outros |   | ✅ |
| 150 a 150 | Identificação | 001 | Sempre = N | ✅ |   |
| 151 a 156 | Data da Emissão do Título | 006 | DDMMAA |   | ✅ |
| 157 a 158 | 1ª Instrução | 002 | Vide Obs. |   | ✅ |
| 159 a 160 | 2ª Instrução | 002 | Vide Obs. |   | ✅ |
| 161 a 173 | Valor a ser Cobrado por Dia de Atraso | 013 | Mora por Dia de Atraso Vide obs. |   | ✅ |
| 174 a 179 | Data Limite P/Concessão de Desconto | 006 | DDMMAA |   | ✅ |
| 180 a 192 | Valor do Desconto | 013 | Valor Desconto |   | ✅ |
| 193 a 205 | Valor do IOF | 013 | Valor do IOF |   | ✅ |
| 206 a 218 | Valor do Abatimento a ser Concedido ou Cancelado | 013 | Valor Abatimento |   | ✅ |
| 219 a 220 | Identificação do Tipo de Inscrição do Pagador | 002 | 01-CPF, 02-CNPJ |   | ✅ |
| 221 a 234 | Nº Inscrição do Pagador | 014 | CNPJ/CPF (Preenchimento obrigatório) |   | ✅ |
| 235 a 274 | Nome do Pagador | 040 | Nome do Pagador |   | ✅ |
| 275 a 314 | Endereço Completo | 040 | Endereço do Pagador |   | ✅ |
| 315 a 326 | 1ª Mensagem | 012 |   |   | ✅ |
| 327 a 331 | CEP | 005 | CEP Pagador |   | ✅ |
| 332 a 334 | Sufixo do CEP | 003 | Sufixo |   | ✅ |
| 335 a 394 | Beneficiário Final ou 2ª Mensagem | 060 | Decomposição |   | ✅ |
| 395 a 400 | Nº Sequencial do Registro | 006 | Nº Sequencial do Registro |   | ✅ |
| 401 a 444 | Chave da Nota Fiscal Eletrônica | 044 |  | ✅ |  |

## Trailler

| **Posição** | **Nome do Campo** | **Tamanho** | **Conteúdo** | **Alfanumérico** | **Numérico** |  
|---|---|---|---|:---:|:---:|
| 001 a 001 | Identificação Registro | 001 | 9 || ✅ |  
| 002 a 394 | Branco                 | 393 |   |✅| 
| 395 a 400 | Nº Sequencial do Último Registro | 006 |||✅|


## Informações Complementares

1. Os campos numéricos deverão ser alinhados à direita e preenchidos com “zeros” à esquerda, quando for o caso.
2. Os campos correspondentes a valores (moeda real) deverão ser preenchidos com duas casas decimais. Quando se tratar de moeda indexada (dólar, TR etc.), deverão ser preenchidos com cinco casas decimais.

**Registro Header**

**027 a 046 - Códigos da Empresa**

Será informado pelo Bradesco, quando do cadastramento da conta do beneficiário na sua Agência. Esse código deve ser alinhado à direita com zeros à esquerda.

!!! info "Comportamento VeHub"
    VeHub sempre alinha o código com zeros à esquerda (`PadLeft(20, '0')`).

    Quando a operação está configurada como **ContaDoFundo**, os campos **027–046 (Código da Empresa)** e **047–076 (Nome da Empresa)** do header passam a refletir os dados do **cessionário** (fundo), não do cedente:

    - **027–046**: `CodigoBeneficiario` da `ContaCorrenteCobranca` do cessionário, alinhado com zeros à esquerda.
    - **047–076**: razão social do cessionário.

    O fluxo do cedente (quando `TipoContaCobranca` for `CedenteDireto` ou equivalente) permanece inalterado.

**095 a 100 - Datas da Gravação do Arquivo**

Para a retransmissão de um arquivo-remessa rejeitado, será necessário alterar a data constante desse campo, bem como atualizar o número de remessa nas posições 111 a 117 (número sequencial de remessa).

**111 a 117 - Números Sequencial de Remessa**

O número de remessa deve iniciar de 0000001 e incrementado de + 1 a cada novo arquivo-remessa, com o objetivo de evitar que ocorra duplicidade de arquivo, não podendo, em hipótese alguma, ser repetida ou zerada.  

Caso for enviado um número sequencial inferior ao da remessa encaminhada anteriormente, o sistema rejeitará a remessa e não será disponibilizado arquivo de retorno, pois o arquivo inteiro será rejeitado. Se o cliente enviar o arquivo, com o sequencial sendo 10 números acima do enviado anteriormente, o sistema acatará a remessa enviada no dia, e caso haja mais remessas, essas poderão ser envidas com os sequencias inferiores, desde que estejam dentro do ranger dos 10 últimos números sequências faltantes.  

EX: Último sequencial de remessa enviado no dia 01/04, número 10.  

No dia 02/04 foi enviado a primeira remessa com o sequencial 25, as demais remessas que serão enviadas no dia poderão ter a sequência de 15 até a 24 por estarem dentre do ranger sequencial dos 10 números faltantes para processamento no mesmo dia. As sequencias 11 a 14, serão rejeitadas por serem superiores as 10 faltantes a contar da última remessa registrada.

**Transação - Tipo 1**

**002 a 020 - Identificações do Débito Automático em C/C**  

Somente deverão ser preenchidos, caso o cliente beneficiário esteja previamente cadastrado para operar com a Modalidade de Cobrança com Débito Automático, cujos campos correspondentes a essas posições são:

- posições 002 a 006 = nº da Agência do pagador a ser debitada;
- posições 007 a 007 = dígito da Agência;
- posições 008 a 012 = razão da conta - Ex.: 07050;
- posições 013 a 019 = nº da conta-corrente do pagador;
- posições 020 a 020 = dígito da conta-corrente.

**021 a 037 - Identificações da Empresa Beneficiária no Banco**  

Deverá ser preenchido (da esquerda para a direita) da seguinte maneira: 

- 21 a 21 - Zero.  
- 22 a 24 - Códigos da Carteira.  
- 25 a 29 - Códigos da Agência Beneficiários, sem o Dígito.  
- 30 a 36 - Contas-Corrente.  
- 37 a 37 - Dígitos da Conta.

!!! info "Conta do Fundo (ContaDoFundo)"
    Quando a operação está configurada como **ContaDoFundo**, o identificador é montado a partir da conta de cobrança do **cessionário** (`ContaCorrenteCobranca`), e não da conta do cedente. O restante do detalhe (sacado, vencimento, valor) continua refletindo o título original.

    O identificador é composto da seguinte forma (17 posições numéricas):

    | Posição relativa | Tamanho | Conteúdo |
    |---|---|---|
    | 1 | 1 | `0` (fixo) |
    | 2 a 4 | 3 | Carteira (somente dígitos, alinhada com zeros à esquerda) |
    | 5 a 9 | 5 | Agência (somente dígitos, alinhada com zeros à esquerda) |
    | 10 a 16 | 7 | Conta sem o dígito verificador (somente dígitos, alinhada com zeros à esquerda) |
    | 17 | 1 | Dígito da conta |

**038 a 062 - Nº do Controle do Participante**  

Campo destinado para uso da empresa. A informação que constar do arquivo-remessa será confirmada no arquivo-retorno. Não será impresso nos boletos de cobrança.

**063 a 065 - Códigos do Banco para Débito - “237”**  

Deverá ser informado 237, caso o cliente beneficiário tenha optado pelo Débito Automático em conta do pagador.  
Para títulos em que não deve ser aplicado o Débito Automático, esse campo deverá ser preenchido com zeros.

**066 a 066 - Identificativos de Multa** 

Se = 0 (sem multa).  
Se = 2 (tem multa).

**067 a 070 - Percentual de 1 Multa por Atraso**

Se Campo 66 a 66 = 0, preencher com zeros.
Se Campo 66 a 66 = 2, preencher com percentual da multa com 2 decimais.

**071 a 082 - Identificações do Título no Banco (Nosso Número)**  

Campo reservado para o Nosso Número do Título (Número Bancário), cujo procedimento a ser adotado deve obedecer aos itens a seguir:

**EMISSÃO DO BOLETO PELO BANCO** 

**Cobrança com Registro:** nesse caso, esse campo deverá ser enviado com “zeros”, pois o sistema informará o Nosso Número no arquivo-retorno, quando da confirmação de entrada.

**EMISSÃO DO BOLETO PELO CLIENTE** 

**Cobrança com Registro:** a ficha de compensação deverá apresentar as especificações exigidas, com relação ao código de barras, conforme consta na página 32, e, nesse caso, as posições 71 a 82 do registro de transação deverão vir preenchidas com o Nosso Número e seu respectivo dígito de autoconferência, o qual será confirmado no arquivo-retorno, quando do registro do título, inclusive, apresentamos, a seguir, o critério a ser adotado para o cálculo do dígito de autoconferência:

A linha de numeração deverá ser composta de 11 algarismos mais o dígito de autoconferência, a qual obedecerá ao seguinte formato:

- Posições 71 a 81: Nosso Número - poderá ser gerado a partir de 00000000001, 00000000002 etc. - 11 posições, devendo ser atribuído número diferenciado para identificação de cada documento na Cobrança Bradesco.
- Posição 82 a 82: dígito de autoconferência do Nosso Número - 1 posição.

**Nota: para o cálculo do dígito, será necessário acrescentar o número da carteira à esquerda antes do Nosso Número, e aplicar o módulo 11, com base 7.**

a) Efetuar a multiplicação:  

![Exemplo calculo digito nosso numero](ExemploCalculoDigitoNossoNumero.png)

b) Efetuar o somatório, cujo resultado é = 69.

c) Efetuar a divisão:

![Resultado Divisão](ResultadoDivisao.png)

**Obs.:** a diferença entre o divisor menos o resto será o dígito de autoconferência.

11 - 03 = **8** (dígito de autoconferência)

**Portanto, o Nosso Número será:**

![Resultado Nosso Número](ResultadoNossoNumero.png)

**Obs.:** se o resto da divisão for “0”, desprezar o cálculo de subtração entre divisor e resto, e considerar o “0” como dígito.

!!! info “Geração automática pela plataforma”
    VeHub gera automaticamente o Nosso Número quando o título ainda não possui um **e** a `CondicaoEmissaoPapeleta` do título é diferente de `1` (ou seja, não é “banco emite”).

    O processo é:

    1. **Reserva atômica** de um sequencial por conta corrente (`SELECT ... FOR UPDATE`), eliminando colisões entre lotes concorrentes na mesma conta.
    2. Para operações **ContaDoFundo**, a reserva é feita sobre a conta de cobrança do cessionário (`ContaCorrenteCobranca`); para os demais fluxos, sobre a conta corrente do cedente.
    3. O número gerado tem 11 dígitos (`sequencial.PadLeft(11, '0')`) + 1 dígito verificador = 12 posições (preenchendo pos 71 a 82).
    4. O dígito verificador segue o **Módulo 11 base 7** sobre `Carteira(2) + Número(11)`:
       - Resto `0` → dígito `0`; resto `1` → dígito `P`; demais → `11 − resto`.
    5. O Nosso Número gerado é persistido no título antes da escrita do arquivo.

    **Títulos com `CondicaoEmissaoPapeleta = 1` (banco emite):** o campo é enviado com zeros; o banco atribui o número e o confirma no retorno.

**093 a 093 - Condições para Emissão do Boleto de Cobrança**

- Se for igual a 1 = o Banco emite o boleto e processa o registro.  
	- Se o Nosso Número for informado nas posições 71 a 82 do registro de transação, o Banco assume o registro com a informação do nosso número enviado.  
	- Se o Nosso Número não for informado, o Banco criará automaticamente.

- Se for igual a 2 = o cliente emite o boleto e o Banco somente registro o boleto.  
	- Se o Nosso Número for informado nas posições 71 a 82 do registro de transação, o Banco assume com a informação do nosso número enviado.  
	- Se o Nosso Número não for informado, o Banco criará automaticamente, se a condição do cadastro estiver como emissão cliente.

- Se for informado diferente de 1 ou 2 (Zeros ou Brancos), o Banco criará o nosso número e registrará o boleto, e se no cadastro constar emissão cliente o boleto não será emitido.

!!! info "Comportamento VeHub"
    VeHub preenche este campo com o valor do campo `CondicaoEmissaoPapeleta` do título. Quando esse campo for nulo, assume-se `2` (cliente emite).

**094 a 094 - Condições de Registro para Débito Automático**

- Quando igual a “N” e os dados do débito estiverem incorretos, rejeita o registro na cobrança e não emite boleto de cobrança.

- Quando diferente de “N” e os dados do débito estiverem incorretos, registra na cobrança e emite boleto de cobrança. Nessa condição, não ocorrerá o agendamento do débito.  

**105 a 105 - Indicadores de Rateio de Crédito**  

Somente deverá ser preenchido com a Letra “R” se a empresa contratou o serviço de rateio de crédito; caso não tenha contratado, deixar em Branco.

**106 a 106 - Endereçamentos do Aviso de Débito Automático em Conta-Corrente**  

1 = emite aviso, e assume o endereço do pagador constante do arquivo-remessa.  
2 = não emite aviso.  
Diferente de 1 ou 2 = emite e assume o endereço do cliente debitado, constante do cadastro do Banco.

**107 a 108 - Pagamento Parcial**  

Somente deverá ser preenchido com a quantidade de parcelas para pagamento se a empresa contratou o serviço Pagamento Parcial; caso não tenha contratado, deixar em Branco. Quantidade mínima de parcelas = 02.  
Quantidade máxima de parcelas = 99.

**109 a 110 - Identificações de Ocorrência**  

| **Código** | **Decrição** |
|---|---|
|01| Remessa  |
|02| Pedido de Baixa  |
|03| Pedido de Protesto Falimentar  |
|04| Concessão de Abatimento  |
|05| Cancelamento de Abatimento Concedido  |
|06| Alteração de Vencimento  |
|07| Alteração do Controle do Participante  |
|08| Alteração de seu Número  |
|09| Pedido de Protesto  |
|12| Ped. Exc. de Cadastro Pagador Débito  |
|13| Inclusão de Cadastro Pagador  |
|14| Alteração Cadastro Pagador  |
|18| Sustar Protesto e Baixar Título  |
|19| Sustar Protesto e Manter em Carteira  |
|20| Alteração de Valor|
|21| Alteração de Valor com Emissão de Boleto (quando a emissão é pelo Banco)|
|22| Transferência Cessão Crédito ID. Prod.10  |
|23| Transferência entre Carteiras  |
|24| Dev. Transferência entre Carteiras  |
|31| Alteração de Outros Dados  |
|32| Instrução de Negativação  |
|45| Pedido de Negativação  |
|46| Excluir Negativação com Baixa  |
|47| Excluir Negativação e Manter Pendente  |
|68| Acerto nos Dados do Rateio de Crédito  |
|69| Cancelamento do Rateio de Crédito|

**121 a 126 - Datas do Vencimento do Título**

- Preencher com a data de vencimento do título no formato (DDMMAA).

**157 a 160 - 1ª / 2ª Instrução**  

Campo destinado para pré-determinar o protesto do título ou a baixa por decurso de prazo, quando do registro.  

Não havendo interesse, preencher com zeros.  

Porém, caso a empresa deseje utilizar a instrução automática de protesto ou a baixa por decurso de prazo, seguem os procedimentos:

**Protesto/Negativação:**

- Posições 157 a 158 = indicar o Código “06” (Protestar).
- Posições 157 a 158 = indicar o Código “07” (Negativar).
- Posições 159 a 160 = indicar o número de dias a protestar (mínimo 3 dias) após o vencimento (As instruções serão acatadas a partir do 3º dia útil conforme data de instrução informada).

**Protesto Falimentar:**

- Posições 157 a 158 = indicar o Código “05” (Protesto Falimentar).
- Posições 159 a 160 = indicar o número de dias a protestar após o vencimento (As instruções serão acatadas a partir do 3º dia útil conforme data de instrução informada).

**Decurso de Prazo:**

- Posições 157 a 158 = indicar o Código “18” (Decurso de Prazo).
- Posições 159 a 160 = indicar o número de dias para baixa por decurso de prazo.

**Nota:** as posições 157 a 158 também poderão ser utilizadas para definir as seguintes mensagens, a serem impressas nos boletos de cobrança, emitidas pelo Banco:

| **Código** | **Decrição** |
|---|---|
|08 | Não cobrar juros de mora.  |
|09 | Não receber após o vencimento.  |
|10 | Multas de 10% após o 4º dia do vencimento.  |
|11 | Não receber após o 8º dia do vencimento.  |
|12 | Cobrar encargos após o 5º dia do vencimento.  |
|13 | Cobrar encargos após o 10º dia do vencimento.  |
|14 | Cobrar encargos após o 15º dia do vencimento.  |
|15 | Conceder desconto mesmo se pago após o vencimento.|

**Nota:** essas instruções deverão ser enviadas no arquivo-remessa, quando da entrada, desde que o código de ocorrência nas posições 109 a 110 do registro de transação seja “01”. Para as instruções de **protesto/negativação,** o CNPJ/CPF e o endereço do pagador deverão ser informados corretamente.

**Cancelamento da Instrução Automática de Protesto/Negativação**

Para cancelar a instrução automática de protesto, basta enviar um arquivo-remessa com as seguintes características:

Posições 109 a 110 do registro de transação = 31 - Alteração de Outros Dados; Posições 157 a 160 do registro de transação = 9999.

**161 a 173 - Valores a serem Cobrados por Dia de Atraso (Mora Dia)**  

Campo destinado para o beneficiário informar o valor da mora dia a ser cobrado do pagador, no caso de pagamento com atraso (somente valor).  
Porém, caso o beneficiário não queira informar o valor da mora dia, no arquivo-remessa, poderemos calculá-lo e imprimi-lo. Contudo, torna-se necessário informar o valor de sua taxa de juros mensal, por meio de carta, a qual deverá ser encaminhada para a nossa Agência, para o efetivo cadastramento. 

**Nota:** emissão dos boletos pelo próprio cliente. Quando houver Comissão de Permanência a ser cobrada por dia de atraso, será obrigatória a informação desse valor no arquivo-remessa.

!!! info "Comportamento VeHub"
    VeHub sempre envia este campo com valor `0` (zerado) para toda remessa Bradesco 400.

**193 a 205 - Valores do IOF**  

Esse campo somente deverá ser preenchido pelas empresas beneficiárias, cujo ramo de atividade seja Administradora de Seguros.  
O beneficiário deve informar o valor do IOF a ser recolhido. O recolhimento é realizado, automaticamente, pelo sistema do Banco.

**221 a 234 - Números da Inscrição do Pagador**  

Quando se tratar de CNPJ, adotar o critério de preenchimento da direita para a esquerda, utilizando:

- 2 posições para o controle
- 4 posições para a filial
- 8 posições para o CNPJ

Quando se tratar de CPF, adotar o mesmo critério da direita para a esquerda, utilizando:

- 2 posições para o controle
- 9 posições para o CPF
- 3 posições à esquerda zeradas

**Nota:** campo com o preenchimento obrigatório/deve ser diferente do CNPJ do beneficiário.

**315 a 326 - 1ª Mensagem**  

Campo livre para uso da empresa. A mensagem enviada nesse campo será impressa somente no boleto e não será confirmada no arquivo-retorno.

**Beneficiário Final**

**335 a 394 - 2ª Mensagem/Beneficiário Final (pode ser utilizado para a finalidade de Beneficiário Final ou Mensagem)**  

Esse campo poderá ser utilizado para informar:

Somente **Beneficiário Final,** ou somente Mensagem.

- Não utilizar as expressões “taxa bancária” ou “tarifa bancária” nos boletos de cobrança, pois essa tarifa refere-se à negociada pelo Banco com seu cliente beneficiário. Orientação da FEBRABAN (Comunicado FB-170/2005).

**Obs.:** a empresa beneficiária, ao ser cadastrada na Cobrança Escritural, será automaticamente autorizada a enviar mensagens, porém, para informar **beneficiário final,** deverá ser previamente cadastrada por meio de pedido junto a sua Agência.

**Decomposição do Campo**

![Decomposição Beneficiário Final](DecomposicaoBeneficiarioFinal.png)